A quoi correspond le relevé de compte courant ?
Ce relevé, qui est un document comptable, fait état de votre compte courant d’affacturage.
Il est composé :
Des mouvements liés au financement de vos factures,
Du détail du fond de réserve par opération sur la période,
Du récapitulatif des commissions et frais.
Ce relevé est transmis en toute fin du mois ou début de mois de la période suivante par mail.
Qu’est-ce que le numéro adhérent ?
Cela correspond à votre numéro de client chez Société Générale Factoring.
LEXIQUE DES LIBELLÉS D’OPÉRATION
Chèque/virement :
Opération qui donne lieu au financement sur votre compte bancaire.
Fonds de réserve/quotité indisponible :
Encours de facture non finançable.
Si le montant financé (colonne au débit) est inférieur au montant de la facture (ex : 5000€ financés sur une facture de 6000€) alors la part non financée (1000€ ici) apparaîtra sur la ligne "transfert sur fond de réserve" au moment du financement.
Une fois le remboursement effectué, cette part non financée apparaîtra dans « montant non financé ».
Commission de cession :
Commission due à Société Générale Factoring en rémunération de ses services de garantie et de financement, dont les modalités de calcul sont précisées à l’article 11 du Contrat.
Il est à noter que pour chaque opération, la TVA correspondante est précisée.